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Wie strukturieren UHNWI ihr Vermögen?
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UHNWI und ihre Anlageklassen
Eine oft gestellte Frage an mich ist immer, wie strukturieren UHNWI ihr Vermögen? Nun, es gibt keine Blaupause dafür. Ultra High Net Worth Individuals (UHNWIs) strukturieren ihre Vermögenswerte in der Regel entsprechend ihrer finanziellen Ziele, Risikotoleranz und ihrer allgemeinen Vermögensverwaltungsstrategie. Während individuelle Vorlieben und Umstände variieren. Jedoch gibt es übliche Methoden, wie UHNWIs ihre Vermögenswerte strukturieren. Aber wie gesagt, dass hängt immer davon ab, welche Vorlieben ein UHNWI oder seine Familie hat. In der Tat beobachte ich, in den letzten Jahren immer mehr Direktinvestionen. Grundsätzlich gilt jedoch diversifikation über Vermögensklassen hinweg. Hier möchte ich ein klassissches Schema vorstellen.
Aktien: UHNWIs verfügen oft über ein diversifiziertes Portfolio von Aktien, darunter sowohl öffentliche als auch private Aktien. Private Equity-Investitionen können höhere Renditechancen bieten, sind jedoch in der Regel weniger liquide.
Festverzinsliche Wertpapiere: Anleihen und andere festverzinsliche Wertpapiere sind Bestandteil von Portfolios zur Stabilität und Ertragsgenerierung. Staatsanleihen, Unternehmensanleihen und andere Schuldtitel können Teil des Mixes sein.
Alternative Investitionen
Immobilien: UHNWIs investieren häufig in Immobilien, darunter Wohn- und Gewerbeimmobilien. Immobilien können eine Absicherung gegen Inflation bieten und möglicherweise Mieteinnahmen generieren.
Private Equity und Risikokapital: Investitionen in private Unternehmen oder Start-ups bieten das Potenzial für signifikante Renditen, gehen jedoch mit höheren Risiken einher. UHNWIs allozieren häufig einen Teil ihrer Vermögenswerte in Private Equity- und Risikokapitalfonds.
Hedgefonds: Diese Fonds setzen verschiedene Strategien ein, um Renditen zu erzielen, und UHNWIs können einen Teil ihrer Vermögenswerte in Hedgefonds für Diversifikation und Risikomanagement investieren.
Liquiditätsmanagement
UHNWIs halten oft einen Teil ihrer Vermögenswerte in hochliquiden Instrumenten wie Bargeld oder kurzfristigen Anlagen. Dies bietet Flexibilität, um Investitionsmöglichkeiten zu nutzen oder sofortige finanzielle Bedürfnisse zu decken.
Trusts und Vermögensplanung
Die Einrichtung von Trusts ist eine gängige Strategie zur Vermögenserhaltung und Übertragung von Vermögenswerten an zukünftige Generationen. Trusts bieten steuerliche Vorteile und können an spezifische Ziele angepasst werden. UHNWIs können umfassende Vermögensplanung betreiben, um Steuerverbindlichkeiten zu minimieren, einen reibungslosen Vermögenstransfer sicherzustellen und gemeinnützige Zwecke zu unterstützen.
Philanthropie
Viele UHNWIs allozieren einen Teil ihres Vermögens für philanthropische Zwecke. Die Gründung von gemeinnützigen Stiftungen oder Spendenberatungsfonds ermöglicht es ihnen, Ursachen zu unterstützen, die ihnen am Herzen liegen, und möglicherweise von Steuerabzügen zu profitieren.
Risikomanagement und Versicherung
UHNWIs setzen häufig anspruchsvolle Risikomanagementstrategien ein, darunter Versicherungsprodukte wie Lebensversicherung, Sachversicherung und Haftpflichtversicherung, um sich vor unvorhergesehenen Ereignissen und Haftungsrisiken zu schützen.
Internationale Diversifikation
UHNWIs können ihre Vermögenswerte auf verschiedene Länder und Regionen verteilen. Diese internationale Diversifikation hilft, geopolitische Risiken zu managen und von Investitionsmöglichkeiten in globalen Märkten zu profitieren.
Kunst und Sammlungen
Investitionen in Kunst, Sammlerstücke und andere greifbare Vermögenswerte sind bei UHNWIs nicht unüblich. Diese Vermögenswerte können im Laufe der Zeit an Wert gewinnen und bieten nicht-finanzielle Vorteile wie persönliche Freude.
Es ist wichtig zu beachten, dass die Strukturierung der Vermögenswerte von UHNWIs stark individualisiert ist und von Faktoren wie Risikobereitschaft, Anlagehorizont, Familiendynamik und spezifischen finanziellen Zielen abhängt. Gerne kannst du dir professionellen Rat von der Kevin Underwood Group einholen. Unsere Vermögensverwalterinnen und Verwalter stehen dir gerne jederzeit zur Verfügung.
Photo: Shutterstock
