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UHNWI Coaching

Business Coaching and Life Counseling High Net Worth Individuals.

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your life situation and your ideas?

UHNWI in New York und in Californian

Willkommen zum dritten Teil unserer Artikelserie „Kevin Underwood Ranking 2024 – Die besten Locations für UHNWI“. In diesem Abschnitt widmen wir uns den atemberaubenden Standorten New York und Kalifornien. Im ersten und zweiten Teil dieser Artikelserie haben wir uns die Schweiz, Singapur, Dubai und Monaco angeschaut.

Was lernen Sie in diesem Artikel?

In diesem Artikel erfahren die Leser, warum die Schweiz und Singapur als bevorzugte Wohnorte für Ultra-High-Net-Worth Individuals (UHNWIs) gelten. Die Schweiz wird für ihre politische und wirtschaftliche Stabilität, die diskreten Finanzdienstleistungen, die attraktiven Steuervorteile und die hohe Lebensqualität geschätzt. Insbesondere die Region um den Zürichsee und Wollerau sind bei UHNWIs beliebt. Singapur bietet ebenfalls zahlreiche Vorteile, darunter keine Kapitalertragssteuer, niedrige Einkommenssteuern und attraktive Investitionsanreize. Die Stadt ist bekannt für ihre Effizienz, Sicherheit und die hohe Lebensqualität, mit exklusiven Wohngegenden wie Sentosa Cove und Marina Bay. Beide Länder bieten einzigartige Vorteile, die UHNWIs anziehen, um ihr Vermögen zu schützen und zu vermehren, während sie einen luxuriösen Lebensstil genießen.

Kalifornien, mit seiner Mischung aus innovativer Technologiebranche und luxuriösem Lebensstil, bietet eine einzigartige Anziehungskraft. Die Sonne, der Ozean und das wirtschaftliche Umfeld schaffen eine perfekte Kombination für ein Leben im Überfluss.

Die USA insgesamt bieten eine vielfältige Landschaft für UHNWIs. Von der Ostküste mit ihrem schnellen Lebenstempo bis zur entspannten Westküste gibt es zahlreiche Möglichkeiten, sowohl beruflich als auch privat zu glänzen. Der Standort USA unterscheidet sich von Europa durch seine Weite und Vielfalt der Möglichkeiten sowie durch die Offenheit für Innovation und Unternehmertum.

In diesem Artikel werden wir die Unterschiede und Vorteile zwischen einem UHNWI-Standort in den USA und in Europa untersuchen. Lassen Sie sich inspirieren und entdecken Sie, warum die Superreichen New York und Kalifornien als ihre bevorzugten Lebensorte wählen.

Entdecken Sie, warum New York und Kalifornien im Jahr 2024 zu den attraktivsten Wohnsitzlocations für UHNWIs zählen. Erfahren Sie, welche außergewöhnlichen Lebens- und Arbeitsbedingungen es dort gibt. Lernen Sie die Investitionsmöglichkeiten und Lifestyle-Faktoren kennen, die die reichsten Menschen der Welt nach New York und Kalifornien ziehen.

Entdecken Sie die spannenden Aspekte dieser außergewöhnlichen Orte und finden Sie heraus, wie sie sich von den klassischen europäischen UHNWI-Standorten unterscheiden.

Was solltest du als UHNWI über New York wissen?

New York City, oft als das pulsierende Herz der Weltwirtschaft bezeichnet, zieht Ultra-High-Net-Worth Individuals (UHNWIs) mit seiner unvergleichlichen Dynamik und seinen endlosen Möglichkeiten an. Doch was macht New York so besonders und warum entscheiden sich viele UHNWIs für diese Stadt als Lebensmittelpunkt?

Photo Kevin Underwood Swiss Group

Lebensqualität und Lifestyle in New York

New York City bietet eine Lebensqualität und ein Lifestyleangebot, das weltweit seinesgleichen sucht. Für Ultra-High-Net-Worth Individuals (UHNWI) ist New York ein Paradies an Möglichkeiten. Die Stadt vereint Luxus, Kultur und Exklusivität auf einzigartige Weise.

Elite Universitäten für UHNWI

New York beherbergt einige der renommiertesten Universitäten der Welt. Für UHNWIs, die eine erstklassige Bildung für ihre Kinder suchen, bieten diese Institutionen unvergleichliche Möglichkeiten.

Columbia University

Eine der Ivy League-Universitäten, bekannt für ihre exzellenten Programme in den Bereichen Wirtschaft, Recht und Medizin.

New York University (NYU)

Eine private Forschungsuniversität, die für ihre Programme in den Bereichen Kunst, Wirtschaft und internationales Recht bekannt ist.

Cornell Tech

Ein innovativer Campus auf Roosevelt Island, der sich auf Technologie und Unternehmertum spezialisiert hat.

Diese Universitäten bieten nicht nur erstklassige Bildung, sondern auch Netzwerke, die für UHNWIs von unschätzbarem Wert sind.

Lifestyleangebot für UHNWI

New York bietet ein breites Spektrum an exklusiven Bars, Restaurants und Lifestyle-Einrichtungen, die UHNWIs anziehen. Hier sind fünf der beliebtesten Orte Stand 2024.

The Grill

Ein luxuriöses Restaurant im Seagram Building, bekannt für seine erstklassige Küche und elegante Atmosphäre.

Besonderheiten: Klassische amerikanische Gerichte mit modernem Twist, exzellenter Service und ein atemberaubendes Interieur.

Eleven Madison Park

Ein mit drei Michelin-Sternen ausgezeichnetes Restaurant, das für seine innovativen Menüs und exquisite Präsentation bekannt ist.

Besonderheiten: Saisonale Menüs, die die besten Zutaten aus der Region hervorheben.

The Polo Bar

Ein elegantes Restaurant von Ralph Lauren, das eine gehobene Atmosphäre und klassische amerikanische Küche bietet.

Besonderheiten: Exklusiver Zugang und ein stilvolles Ambiente, das oft von Prominenten und UHNWIs besucht wird.

Le Bernardin

Ein weiteres mit drei Michelin-Sternen ausgezeichnetes Restaurant, spezialisiert auf Meeresfrüchte.

Besonderheiten: Perfekter Service, außergewöhnliche Gerichte und eine elegante Atmosphäre.

Soho House New York

Ein exklusiver Mitgliederclub, der luxuriöse Einrichtungen und ein gehobenes Umfeld bietet.

Besonderheiten: Private Veranstaltungen, exklusive Lounges und ein atemberaubender Blick auf die Skyline von Manhattan.

Diese Orte bieten nicht nur kulinarische Höhepunkte, sondern auch eine Umgebung, in der UHNWIs sich treffen, vernetzen und entspannen können.

New York City bietet eine unvergleichliche Lebensqualität für UHNWIs. Die Kombination aus erstklassiger Bildung, luxuriösen Lifestyle-Angeboten und einem dynamischen Geschäftsleben macht die Stadt zu einem der attraktivsten Standorte weltweit. Entdecken Sie, warum New York im Jahr 2024 zu den Top-Destinationen für UHNWIs zählt.

Steuervorteile in New York

Start-Up NY
- Beschreibung: Bietet steuerfreie Zonen für neue und expandierende Unternehmen in Partnerschaft mit Universitäten. Unternehmen, die sich in diesen Zonen ansiedeln, sind für bis zu 10 Jahre von den meisten Steuern befreit.
- Vorteile: Unternehmenssteuern, Umsatzsteuern, Grundsteuern und Körperschaftsteuern werden erlassen.
Empire State Development (ESD) Excelsior Jobs Program
- Beschreibung: Bietet Steuergutschriften für Unternehmen, die in New York expandieren und Arbeitsplätze schaffen. Die Gutschriften umfassen:
  - Job Tax Credit: Gutschrift für die Schaffung neuer Arbeitsplätze.
  - Investment Tax Credit: Gutschrift für Investitionen in neue Anlagen und Ausrüstungen.
  - Research and Development Tax Credit: Gutschrift für Ausgaben in Forschung und Entwicklung.
- Vorteile: Reduzierte Steuerbelastung durch Anrechnung der Gutschriften auf die geschuldete Einkommens- oder Körperschaftsteuer.
Industrial Development Agencies (IDAs)
- Beschreibung: Lokale Behörden bieten Anreize wie Steuerbefreiungen und reduzierte Kreditkosten für Unternehmen, die in bestimmte Gebiete investieren.
- Vorteile: Befreiung von Grundsteuern, Umsatzsteuern und Hypothekenaufzeichnungssteuern.

Wichtige Gutschriften in New York

Film Production Tax Credit
- Beschreibung: Bietet eine Gutschrift von bis zu 30% der qualifizierten Produktionskosten für Film- und Fernsehproduktionen in New York.
- Vorteile: Förderung der Film- und Fernsehindustrie, wodurch zusätzliche wirtschaftliche Aktivitäten und Arbeitsplätze entstehen.
Brownfield Cleanup Program (BCP) Tax Credit
- Beschreibung: Bietet Gutschriften für die Sanierung und Entwicklung von brachliegenden Grundstücken.
- Vorteile: Gutschriften für qualifizierte Sanierungs- und Entwicklungsarbeiten sowie für die Instandhaltung und den Betrieb der sanitierten Grundstücke.
Real Property Tax Abatement for Industrial and Commercial Buildings
- Beschreibung: Gutschriften und Ermäßigungen auf die Grundsteuer für den Bau und die Renovierung von gewerblichen und industriellen Gebäuden.
- Vorteile: Reduzierte Grundsteuerlast für Unternehmen, die in den Bau oder die Renovierung von Immobilien investieren.

Lukrative und steuerlich optimale Investitionszonen in New York

Empire Zones (EZs)
- Beschreibung: Spezielle Wirtschaftszonen, die umfassende Steuervergünstigungen bieten, um Unternehmen in wirtschaftlich benachteiligte Gebiete zu locken.
- Vorteile: Befreiung von Unternehmenssteuern, Umsatzsteuern und Grundsteuern sowie Ermäßigungen bei der Arbeitslosenversicherungssteuer.
New York City Industrial Business Zones (IBZs)
- Beschreibung: Gebiete in New York City, die Steueranreize und unterstützende Dienstleistungen bieten, um industrielle Aktivitäten zu fördern.
- Vorteile: Steuererleichterungen, verbesserte Infrastrukturdienstleistungen und Unterstützung durch lokale Entwicklungsagenturen.
Opportunity Zones
- Beschreibung: Gebiete, die gemäß dem bundesweiten Tax Cuts and Jobs Act von 2017 festgelegt wurden, um wirtschaftliche Investitionen in einkommensschwache Gemeinden zu fördern.
- Vorteile: Kapitalgewinne aus Investitionen in diesen Zonen können steuerlich begünstigt werden, einschließlich der Möglichkeit, Kapitalgewinne aufzuschieben und zu reduzieren.
- Venture Capital und Private Equity:
  - Beschreibung: New York ist ein zentraler Knotenpunkt für Venture Capital und Private Equity, was es zu einem idealen Standort für innovative und wachstumsorientierte Unternehmen macht.
  - Beispiel: Investitionen in Technologie-Start-ups und Biotech-Unternehmen sind besonders attraktiv.
- Real Estate Investment:
  - Beschreibung: Der Immobilienmarkt in New York bietet eine Vielzahl von lukrativen Investmentmöglichkeiten, von Luxuswohnungen bis hin zu Gewerbeimmobilien.
  - Beispiel: Investitionen in aufstrebende Viertel wie Brooklyn und Queens bieten hohe Renditechancen.
- Cultural and Educational Investments:
  - Beschreibung: Investitionen in kulturelle und bildungspolitische Projekte werden stark gefördert.
  - Beispiel: Finanzierungen für Universitäten und Museen bieten nicht nur finanzielle Erträge, sondern auch gesellschaftliche Anerkennung.

New York bietet eine Vielzahl von steuerlichen Anreizen und Förderprogrammen, die UHNWIs helfen können, ihre Investitionen zu maximieren und ihre Geschäftsziele zu erreichen. Diese Anreize, kombiniert mit den umfangreichen Möglichkeiten in New York, machen die Stadt zu einem attraktiven Standort für unternehmerische Aktivitäten und Investitionen.

Photo: Kevin underwood

Voraussetzungen für dauerhafte Aufenthalts- und Arbeitserlaubnis

Für UHNWIs, die einen dauerhaften Wohnsitz und eine Arbeitserlaubnis in New York anstreben, sind bestimmte Voraussetzungen zu erfüllen:

EB-5 Visum:
- Beschreibung: Ein Investorenvisum, das für ausländische Investoren verfügbar ist, die mindestens 1 Million US-Dollar (oder 500.000 US-Dollar in bestimmten Gebieten) in ein US-Unternehmen investieren und 10 Arbeitsplätze schaffen.
Nachweis von Vermögen und Einkommen:
- Beschreibung: UHNWIs müssen nachweisen, dass sie über ausreichende finanzielle Mittel verfügen, um sich und ihre Familie in den USA zu unterstützen.
Geschäftspläne und Investitionsstrategien:
- Beschreibung: Ein detaillierter Geschäftsplan und eine klare Investitionsstrategie sind erforderlich, um die Ernsthaftigkeit und das Potenzial des Unternehmens zu demonstrieren.
Hochqualifizierte Fachkräfte:
- Beschreibung: Für bestimmte Visa-Kategorien müssen Antragsteller nachweisen, dass sie hochqualifizierte Fachkräfte in ihrem Bereich sind.

New York bietet eine Vielzahl von Steuervorteilen und Fördermöglichkeiten, die es UHNWIs ermöglichen, ihre Investitionen zu maximieren und ihre Geschäfte zu expandieren. Die Voraussetzungen für einen dauerhaften Aufenthalt und eine Arbeitserlaubnis sind klar definiert, und die Stadt bleibt ein attraktives Ziel für die Superreichen weltweit. Entdecken Sie, warum New York im Jahr 2024 zu den attraktivsten Wohnsitzstandorten für UHNWIs zählt.

Was solltest du als UHNWI über Kalifornien wissen?

Kalifornien ist ein Magnet für Ultra-High-Net-Worth Individuals (UHNWI), die auf der Suche nach einem exklusiven Lebensstil und erstklassigen Investitionsmöglichkeiten sind. Die Anziehungskraft Kaliforniens reicht weit zurück und hat tiefe Wurzeln, die diesen Bundesstaat zu einem der begehrtesten Orte für die Superreichen machen.

Die Wurzeln der Attraktivität Kaliforniens für UHNWIs

Kalifornien ist bekannt für sein angenehmes Klima, seine atemberaubenden Landschaften und seine kulturelle Vielfalt. Diese Merkmale haben seit langem eine hohe Anziehungskraft auf UHNWIs ausgeübt. Darüber hinaus bieten Städte wie Los Angeles, San Francisco und Silicon Valley ein dynamisches Geschäftsumfeld und zahlreiche Möglichkeiten für Investitionen und Unternehmertum.

Kalifornien hat auch eine starke Tradition in den Bereichen Kunst, Unterhaltung und Technologie, was es zu einem idealen Standort für UHNWIs macht, die in diese Sektoren investieren möchten. Die Präsenz führender Universitäten und Forschungseinrichtungen trägt ebenfalls zur Attraktivität bei und bietet Zugang zu einem Netzwerk von Innovation und Wissen.

Die Rolle von Arnold Schwarzenegger

Arnold Schwarzenegger, der von 2003 bis 2011 Gouverneur von Kalifornien war, hat eine bedeutende Rolle in der Entwicklung des Staates gespielt. Als prominente Figur und ehemaliger Bodybuilder, Schauspieler und Politiker hat Schwarzenegger das Bild Kaliforniens weltweit geprägt. Seine Initiativen zur Förderung erneuerbarer Energien und seine Bemühungen um eine nachhaltige Entwicklung haben dazu beigetragen, Kalifornien als Vorreiter im Umweltschutz zu etablieren.

Schwarzenegger hat auch zur wirtschaftlichen Stabilität des Staates beigetragen, indem er Investitionen angezogen und das Geschäftsklima verbessert hat. Seine Politik und seine weltweite Bekanntheit haben dazu beigetragen, Kalifornien als attraktiven Standort für UHNWIs weiter zu stärken.

Kaliforniens Anziehungskraft auf UHNWIs

Kulturelle Vielfalt und Lebensstil

Kalifornien bietet eine einzigartige Mischung aus verschiedenen Kulturen und Lebensstilen, die ein vielfältiges und reiches soziales Umfeld schaffen.

Erstklassige Immobilien

Von Luxusvillen in Beverly Hills bis hin zu atemberaubendes Anwesen in Napa Valley – Kalifornien bietet einige der exklusivsten Immobilienmärkte der Welt.

Wirtschaftliche Möglichkeiten

Kalifornien ist das Zentrum der Technologie- und Unterhaltungsindustrie. Silicon Valley und Hollywood ziehen Unternehmer und Investoren aus der ganzen Welt an.

Bildungs- und Forschungseinrichtungen

Universitäten wie Stanford, Berkeley und Caltech bieten Zugang zu erstklassiger Bildung und Forschung, was für UHNWIs und ihre Familien von großem Interesse ist.

Natürliche Schönheit

Kalifornien ist bekannt für seine atemberaubenden Landschaften, von den Stränden der Pazifikküste bis zu den Bergen der Sierra Nevada.

Kalifornien bietet UHNWIs eine unvergleichliche Lebensqualität und zahlreiche Möglichkeiten zur persönlichen und geschäftlichen Entfaltung. Die Kombination aus kultureller Vielfalt, wirtschaftlicher Dynamik und natürlicher Schönheit macht den Bundesstaat zu einem der attraktivsten Ziele für die Superreichen weltweit. Entdecken Sie, warum Kalifornien im Jahr 2024 zu den Top-Destinationen für UHNWIs zählt.

Wo wohnen UHNWI in Kalifornien?

Kalifornien bietet einige der exklusivsten Wohngebiete weltweit, die speziell auf die Bedürfnisse und den Lebensstil von Ultra-High-Net-Worth Individuals (UHNWI) zugeschnitten sind. Diese Regionen sind bekannt für ihre luxuriösen Immobilien, erstklassigen Annehmlichkeiten und atemberaubenden Landschaften.

Exklusive Wohngebiete in Kalifornien

Beverly Hills

Beschreibung: Beverly Hills ist das Synonym für Luxus und Glamour. Dieses ikonische Viertel in Los Angeles ist bekannt für seine exklusiven Villen, High-End-Boutiquen und erstklassigen Restaurants. Hier leben viele Prominente, erfolgreiche Unternehmer und internationale Investoren.

Attraktionen: Rodeo Drive, Beverly Hills Hotel, Greystone Mansion.

Malibu

Beschreibung: Malibu ist berühmt für seine spektakulären Küstenansichten und luxuriösen Strandhäuser. Diese exklusive Gemeinde zieht Prominente, Geschäftsleute und Investoren an, die die Ruhe und Schönheit der Pazifikküste genießen möchten.

Attraktionen: Malibu Pier, Zuma Beach, Point Dume.

Palo Alto

Beschreibung: Im Herzen des Silicon Valley gelegen, ist Palo Alto das Zuhause vieler Tech-Mogule und Innovatoren. Die Nähe zu führenden Technologieunternehmen und erstklassigen Bildungseinrichtungen macht diese Stadt besonders attraktiv für UHNWIs.

Attraktionen: Stanford University, Palo Alto Hills Golf and Country Club, Town and Country Village.

Napa Valley

Beschreibung: Napa Valley ist ein Paradies für Weinliebhaber und bietet eine idyllische Landschaft mit luxuriösen Anwesen und Weingütern. Es ist ein bevorzugtes Wohngebiet für UHNWIs, die ein ruhiges und kultiviertes Leben suchen.

Attraktionen: Opus One Winery, Auberge du Soleil, Silverado Trail.

Santa Barbara

Beschreibung: Santa Barbara, oft als „Amerikanische Riviera“ bezeichnet, bietet eine Kombination aus mediterranem Klima, wunderschönen Stränden und luxuriösen Immobilien. Diese Stadt zieht UHNWIs an, die die perfekte Mischung aus Eleganz und Entspannung suchen.

Attraktionen: Santa Barbara Botanic Garden, Stearns Wharf, Lotusland.

Beverly Hills

Attraktionen: Rodeo Drive, Beverly Hills Hotel, Greystone Mansion.

Malibu

Attraktionen: Malibu Pier, Zuma Beach, Point Dume.

Palo Alto

Attraktionen: Stanford University, Palo Alto Hills Golf and Country Club, Town and Country Village.

Napa Valley

Attraktionen: Opus One Winery, Auberge du Soleil, Silverado Trail.

Santa Barbara

Attraktionen: Santa Barbara Botanic Garden, Stearns Wharf, Lotusland.

Hier sind fünf Top-Restaurants und Lounges in Kalifornien, die besonders bei Ultra-High-Net-Worth Individuals (UHNWI) beliebt sind:

The French Laundry (Yountville)

The French Laundry ist ein weltbekanntes Restaurant in Napa Valley, das von dem renommierten Küchenchef Thomas Keller geführt wird. Es bietet ein außergewöhnliches kulinarisches Erlebnis mit einem täglich wechselnden Degustationsmenü, das aus den besten saisonalen und regionalen Zutaten zubereitet wird. Die intime Atmosphäre und der exklusive Service machen es zu einem beliebten Ziel für Gourmets und wohlhabende Reisende.

Küche: Französisch

Ambiente: Elegant, intim, luxuriös

Nobu Malibu (Malibu)

Nobu Malibu ist bekannt für seine erstklassige japanisch-peruanische Küche und seine spektakuläre Lage direkt am Meer. Die Gäste genießen hier nicht nur exquisites Sushi und innovative Gerichte, sondern auch einen atemberaubenden Blick auf den Pazifik. Die stilvolle und dennoch entspannte Atmosphäre zieht regelmäßig Prominente und wohlhabende Gäste an.

Küche: Japanisch-Peruanisch

Ambiente: Schick, modern, entspannt

The Ivy (Los Angeles)

The Ivy in West Hollywood ist ein ikonisches Restaurant, das für seine charmante, englische Landhausatmosphäre und seine prominente Kundschaft bekannt ist. Das Restaurant bietet eine Mischung aus kalifornischer und internationaler Küche, serviert in einem üppig dekorierten Raum mit Blumengestecken und Vintage-Möbeln. Es ist ein beliebter Ort für Geschäftsessen und diskrete Treffen.

Küche: Kalifornisch, International

Ambiente: Rustikal, charmant, exklusiv

Spago Beverly Hills (Beverly Hills)

Spago, das Flaggschiff-Restaurant des berühmten Küchenchefs Wolfgang Puck, ist ein Wahrzeichen der gehobenen Gastronomie in Los Angeles. Das Restaurant bietet moderne kalifornische Küche mit einem Hauch internationaler Einflüsse. Es ist bekannt für seinen hervorragenden Service, seine künstlerisch präsentierten Gerichte und seine eleganten Räumlichkeiten, die eine Mischung aus Tradition und Innovation darstellen.

Küche: Kalifornisch, Fusion

Ambiente: Modern, elegant, stilvoll

Elephante Beach House (Santa Monica)

Beschreibung: Elephante Beach House ist eine trendige Rooftop-Lounge in Santa Monica, die für ihre mediterran inspirierte Küche und ihren entspannten, aber gehobenen Vibe bekannt ist. Mit einem Panoramablick auf den Ozean und einem stilvollen Design ist es ein Hotspot für UHNWI, die eine lockere, aber luxuriöse Atmosphäre suchen. Die Bar bietet eine ausgezeichnete Auswahl an Cocktails und Weinen, und die Lounge-Bereiche laden zum Verweilen ein.

Küche: Mediterran

Ambiente: Trendy, entspannt, luxuriös

Diese Restaurants und Lounges bieten nicht nur exzellente Küche und herausragenden Service, sondern auch die Privatsphäre und Exklusivität, die von UHNWI geschätzt werden.

Steuerliche Vorteile für UHNWI in Kalifornien

Kalifornien ist zwar bekannt für hohe Steuersätze, insbesondere für Einkommenssteuern, dennoch gibt es bestimmte steuerliche Vorteile und Strategien, die Ultra-High-Net-Worth Individuals (UHNWI) in Kalifornien nutzen können, um ihre Steuerlast zu optimieren. Hier sind einige der wichtigsten Aspekte:

Kapitalertragssteuer

Langfristige Kapitalerträge: Während Kalifornien Kapitalerträge mit dem normalen Einkommenssteuersatz besteuert, können UHNWI durch strategische Planung und Investitionen in langfristige Kapitalanlagen (mehr als ein Jahr gehalten) auf Bundesebene von einem niedrigeren Steuersatz auf Kapitalgewinne profitieren. Dieser kann bis zu 20 % betragen, abhängig von den steuerlichen Gegebenheiten auf Bundesebene.

Steuerliche Abzüge und Gutschriften

Philanthropische Beiträge: UHNWI, die in Kalifornien wohnen, können durch großzügige Spenden an wohltätige Organisationen erhebliche Steuerabzüge geltend machen. Dies gilt sowohl auf Bundes- als auch auf Staatsebene und bietet nicht nur steuerliche Vorteile, sondern auch die Möglichkeit, sich gesellschaftlich zu engagieren und Einfluss zu nehmen.

Immobilienbezogene Abzüge: Immobilienbesitzer können verschiedene Abzüge wie Hypothekenzinsen, Grundsteuern und Ausgaben für Renovierungen und Verbesserungen geltend machen. UHNWI, die in teuren Immobilien investieren, können durch diese Abzüge ihre Steuerlast erheblich reduzieren.

Steuerfreie Kommunalanleihen

Kommunalanleihen (Municipal Bonds): UHNWI können in kalifornische Kommunalanleihen investieren, die oft steuerfrei sind. Die Zinsen auf diese Anleihen sind sowohl von der kalifornischen Einkommenssteuer als auch von der Bundessteuer befreit, was sie zu einer attraktiven Option für wohlhabende Investoren macht.

Vermeidung der Erbschaftssteuer

Strategische Nachlassplanung: Obwohl Kalifornien keine eigene Erbschaftssteuer erhebt, kann die Nachlasssteuer auf Bundesebene eine beträchtliche Steuerlast darstellen. UHNWI nutzen häufig Trusts, Schenkungen und andere Nachlassplanungsstrategien, um die Steuerlast zu minimieren und Vermögen effizient an die nächste Generation weiterzugeben.

Steuerliche Vorteile durch Unternehmertum und Startups

Qualified Small Business Stock (QSBS): Kalifornien bietet steuerliche Anreize für Investitionen in bestimmte qualifizierte kleine Unternehmen. Wenn UHNWI in ein qualifiziertes kleines Unternehmen investieren und die Aktien für mindestens fünf Jahre halten, können sie unter bestimmten Umständen einen Teil des Gewinns steuerfrei erhalten.

Steueroptimierung durch Wohnsitzwahl

Teilzeitwohnsitz: Einige UHNWI strukturieren ihren Wohnsitz so, dass sie die meiste Zeit des Jahres in einem Bundesstaat mit niedrigeren oder keinen Einkommensteuern verbringen, während sie dennoch in Kalifornien tätig sind. Dies erfordert eine sorgfältige Planung, um sicherzustellen, dass sie die Anforderungen des kalifornischen Steuerrechts nicht verletzen.

Stiftungen und Trusts

Private Stiftungen und Trusts: UHNWI können private Stiftungen gründen, um Vermögenswerte zu verwalten und philanthropische Ziele zu verfolgen, was gleichzeitig Steuerabzüge ermöglicht. Trusts können auch genutzt werden, um Einkünfte und Vermögen zu schützen und zu steuern, wie und wann Vermögen an Erben weitergegeben wird.

Obwohl Kalifornien für seine hohen Steuern bekannt ist, können diese Strategien und Möglichkeiten UHNWI helfen, ihre Steuerlast erheblich zu reduzieren und gleichzeitig von den wirtschaftlichen, kulturellen und sozialen Vorteilen des Staates zu profitieren. Es ist jedoch wichtig, dass UHNWI mit erfahrenen Steuerberatern und Finanzplanern zusammenarbeiten, um ihre individuelle Situation optimal zu gestalten.

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